Informe semanal de situación
“Los resultados del ejercicio para el conjunto de las 15 entidades analizadas muestran una posición de solvencia en 2015 bastante confortable a nivel agregado”, indica el último Informe de Estabilidad Financiera, dado a conocer esta mañana. “En el peor escenario, la capacidad de absorción de pérdidas supera a las pérdidas esperadas en 28,6 miles de millones de euros. La ratio de capital CET1 (fondos de máxima calidad) para el conjunto de entidades consideradas sería del 11,3% en el escenario base, del 10,8% en el escenario desfavorable y del 10,2% en el adverso”, explica. “La metodología utilizada no permite estimar con precisión la posición prospectiva de cada banco. No obstante, el análisis muestra que todas las entidades superarían con holgura los mínimos regulatorios, incluso en el escenario más adverso”, concluye. Refinanciaciones El informe también refleja los resultados provisionales de la revisión de la cartera de créditos refinanciados del sector. “Los datos preliminares sitúan el saldo adicional de provisiones a realizar en cerca de 5.000 millones. En todo caso, las provisiones a realizar que surgen del ejercicio van a ser asumibles por las entidades en sus cuentas de pérdidas y ganancias”, indica. Tras analizar la cartera bajo los nuevos criterios de renegociaciones, el importe de activos normales cae de 73.557 millones a 48.193 millones, es decir, el saldo de créditos sanos cae en 25.000 millones. Los dudosos, por su parte, aumentan de 71.660 millones hasta 92.224 millones.

La banca supera el test de estrés del Banco de España con un colchón de 28.600 millones,Banca. Expansión.com
“Los resultados del ejercicio para el conjunto de las 15 entidades analizadas muestran una posición de solvencia en 2015 bastante confortable a nivel agregado”, indica el último Informe de Estabilidad Financiera, dado a conocer esta mañana. “En el peor escenario, la capacidad de absorción de pérdidas supera a las pérdidas esperadas en 28,6 miles de millones de euros. La ratio de capital CET1 (fondos de máxima calidad) para el conjunto de entidades consideradas sería del 11,3% en el escenario base, del 10,8% en el escenario desfavorable y del 10,2% en el adverso”, explica. “La metodología utilizada no permite estimar con precisión la posición prospectiva de cada banco. No obstante, el análisis muestra que todas las entidades superarían con holgura los mínimos regulatorios, incluso en el escenario más adverso”, concluye. Refinanciaciones El informe también refleja los resultados provisionales de la revisión de la cartera de créditos refinanciados del sector. “Los datos preliminares sitúan el saldo adicional de provisiones a realizar en cerca de 5.000 millones. En todo caso, las provisiones a realizar que surgen del ejercicio van a ser asumibles por las entidades en sus cuentas de pérdidas y ganancias”, indica. Tras analizar la cartera bajo los nuevos criterios de renegociaciones, el importe de activos normales cae de 73.557 millones a 48.193 millones, es decir, el saldo de créditos sanos cae en 25.000 millones. Los dudosos, por su parte, aumentan de 71.660 millones hasta 92.224 millones.

La banca supera el test de estrés del Banco de España con un colchón de 28.600 millones,Banca. Expansió

infromesem

Todo lo que deberíamos pensar tras la semana pasada, es que estos días serán un poco de transición con respecto a las noticias macro y los movimientos oscilatorios de la bolsa en ciertos niveles interesantes.

Sabemos que contaremos con obstáculos que impedirán avances claros y constantes como meses atrás, ya que el flujo de resultados empresariales a ambos lados del Atlántico y unos datos macro bastante planos, sobre el crecimiento del PIB en la UEM que podrían ralentizar desde +1,6% hasta +1,5% las ventas minoristas en EEUU.

Tendremos que hacer frente a un bajo desempleo y una reducida inflación. Mientras tanto, veremos el precio del petróleo como continuará siendo un factor de volatilidad para las bolsas antes de que se produzca una estabilización definitiva en el entorno de los 30$.

A este contexto, debemos unirle un nuevo invitado, ya que el oro viene pisando fuerte tras sus subidas en estas dos últimas semanas.

La semana pasada los datos que arrojaron los bancos centrales, provocaron ciertos movimientos, cuanto menos interesantes, sobre todo en Asia.

Con respecto a los mercados emergentes, las bolsas permanecerán cerradas en China por la celebración del año nuevo lunar. A esto, debemos sumarle también que las principales plazas bursátiles frenaron sus caídas en niveles superiores a los anteriores de mínimos anuales, S&P500 en 1.880 puntos frente a 1.860 en enero;

En el caso del Ibex-35, desde sus 8.314 frente a 8.281 puntos en enero. A pesar de ello, puede que el respaldo en esos soportes avale que vivimos en un ciclo expansivo aunque haya perdido algo de fuerza por el camino tras este primer mes de año.

Con respecto a las divisas, vemos cierta incertidumbre y lentitud, con rachas intermitentes de volatilidad que se ciñe más a un tramo de desorientación que a una tendencia manifiesta.

Así pues, vemos a un Eur/USD, que se deslizó desde 1,085 hasta 1,122 ante la debilidad de la macro americana, pero que el viernes veíamos como recuperaba hasta los 1,115 tras la publicación de la tasa de paro en 4,9% vs 5,0% anterior.

Arranca la semana en 1,114 y con elevada volatilidad debido a la incertidumbre sobre la postura de la Fed. Y como la macro viene muy débil, las ventas de Minoristas del viernes podrían salir decentes De todas formas, en caso de que lo lleven a los 1,12, todavía veríamos normal esos niveles. Es por ello que vemos un rango estimado semanal en: 1,11-1,12.

Más en forma estará el Eur/JPY, cuyo rango será algo más amplio, entre los:130,1-132,7. Junto a su compañero de faena Eur/GBP, que compartirá esa amplitud por los:0,757-0,771.

Por último, no olvidamos al Eur/CHF, más tranquilo y con rango menor, tan sólo movimientos entre:1,105-1,115.

 

Buen trading a todos...

Rubén López

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